5家金融机构被罚3.88亿元，均涉及违规发放房贷

合肥家园网 www.hfhome.cn 2023-02-20 14:52:41 来源：中房网点击量： 511

摘要：合计罚没金额高达38789.9646万元。

近日，中国银保监会一连开出19张罚单，对中国银行、建设银行、民生银行、渤海银行和渣打银行等五家金融机构及相关责任人员依法作出行政处罚决定，合计罚没金额高达38789.9646万元。

值得注意的是，在此次被处罚的5家金融机构中，违法违规事实均涉及到房地产领域。

从被处罚的5家金融机构来看，建设银行罚金最高。根据中国银保监会官网公布的消息，对建设银行没收违法所得并处罚款合计高达约1.99亿元。其中，建设银行总行7341.5626万元，分支机构12550万元。从主要违法违规事实来看，共计38项，涉及违规发放房地产贷款；违规办理虚假按揭贷款；违规发放固定资产贷款；贷款审查严重不尽职，搭桥贷款业务不合规；违规通过理财业务实现不良资产虚假出表等。

渣打银行涉及的违法违规事实最多，达39项。涉及违规发放房地产贷款、存贷挂钩，要求个人住房按揭贷款客户在合同签订前存款、员工优惠住房贷款利率低于政策规定下限、个人贷款风险分类制度长期与监管要求不符及违反房地产行业政策，按揭贷款未严格执行首付比例、利率、通过借新还旧、展期等方式人为调整贷款分类，掩盖不良等。中国银保监会对其没收违法所得并处罚款合计4965.94万元。其中，总行3625.94万元，分支机构1340万元。

民生银行存在小微企业贷款资金被挪用于房地产领域；小微企业贷款资金被挪用于购买本行理财产品；中长期贷款违规重组且贷款分类不实等14项违法违规事实。中国银保监会对民生银行总行罚款6670万元，没收违法所得2.462万元，对民生银行分支机构罚款2300万元，合计罚没8972.462万元。

中国银行存在小微企业贷款资金被挪用于房地产领域或购买本行理财、贷款资金被挪用于证券市场、向银行员工和公务员发放个人经营性贷款等7项案由。中国银保监会对总行罚款1600万元，对分支机构罚款1680万元，合计罚款3280万元。

此外，渤海银行存在将银行员工、公务员等个人商用房贷款计入普惠型个体工商户或小微企业主贷款统计口径、将非小微企业划归统计口径以及违规发放商用房贷款等5项违法违规事实。中国银保监会对其总行罚款430万元，对分支机构罚款1230万元，合计罚款1660万元。

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